1. Tư vấn đầu tư chứng khoán là gì?
Tư vấn đầu tư chứng khoán có thể được hiểu là dịch vụ được cung cấp cho khách như: chính sách đầu tư, chiến thuật giao dịch, mức chấp nhận rủi ro của khách hàng hàng… nhằm hỗ trợ nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả trên thị trường chứng khoán.
Theo quy định tại khoản 32 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019 về giải thích từ ngữ “Tư vấn đầu tư chứng khoán” như sau:
“Tư vấn đầu tư chứng khoán là việc cung cấp cho khách hàng kết quả phân tích, báo cáo phân tích và đưa ra khuyến nghị liên quan đến việc mua, bán, nắm giữ chứng khoán”.
Như vậy, tư vấn đầu tư chứng khoán là hoạt động cung cấp cho khách hàng các kết quả phân tích, báo cáo và khuyến nghị liên quan việc mua, bán, nắm giữ chứng khoán nhằm hỗ trợ nhà đầu tư ra quyết định đầu tư hiệu quả.
2. Hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán bao gồm những nội dung nào?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 22 Thông tư 99/2020/TT-BTC về hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán bao gồm các nội dung sau:
– Tư vấn cho khách hàng về chính sách đầu tư và chiến thuật giao dịch, bao gồm cơ cấu phân bố vốn đầu tư; loại tài sản đầu tư và phương thức xác định giá trị tài sản; hình thức đầu tư, giao dịch; thời điểm thực hiện, số lượng, mức giá phù hợp với mục tiêu, chính sách đầu tư, mức chấp nhận rủi ro của khách hàng;
– Phát hành ra công chúng các ấn phẩm về đầu tư chứng khoán sau khi đã được cấp phép theo quy định của pháp luật về báo chí; xây dựng, tổ chức thực hiện các chương trình phổ cập kiến thức, quảng bá về đầu tư chứng khoán, các chương trình đào tạo chuyên sâu về đầu tư chứng khoán.
Lưu ý: Trước khi thực hiện tư vấn đầu tư chứng khoán, công ty quản lý quỹ có trách nhiệm tổng hợp, cập nhật thông tin, nhận biết khách hàng, bao gồm thông tin về khả năng tài chính, tài sản, thu nhập, mục tiêu đầu tư, hình thức đầu tư, mức chấp nhận rủi ro, kinh nghiệm, hiểu biết về đầu tư, tài sản đầu tư và các thông tin khác nếu xét thấy cần thiết. Trường hợp khách hàng không cung cấp đầy đủ thông tin theo yêu cầu, công ty quản lý quỹ được từ chối cung cấp dịch vụ.
Đồng thời, khi thực hiện tư vấn đầu tư chứng khoán, công ty quản lý quỹ phải bố trí nhân viên có chứng chỉ hành nghề chứng khoán để trực tiếp tư vấn cho mỗi khách hàng.
Bên cạnh đó, công ty quản lý quỹ phải ký hợp đồng tư vấn đầu tư chứng khoán với từng khách hàng, trong đó nêu rõ:
– Phạm vi tư vấn đầu tư chứng khoán, hình thức cung cấp dịch vụ, tài sản nhận tư vấn;
– Thời hạn hợp đồng, giá dịch vụ;
– Họ tên và lý lịch trích ngang về kinh nghiệm của nhân viên tư vấn;
– Quyền và nghĩa vụ của các bên tham gia hợp đồng.
